财富管理行业的增值服务-中国有没有真正的财富管理行业?

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所属分类:投资理财

财富治理这个行业现在的生长状态若何?若何进入这个行业?从业职员的生长空间若何?

财富治理是金融行业内里的一个主要分支,外洋生长时间良久啦,一样平常的外资银行或者外资投行都设有财富治理部或者私人银行部。中国的财富治理行业相对照外洋而言生长时间不长,然则生长的速率很快,现在主要是以商业银行好比招商银行和第三方销售机构好比诺亚等为主,也有一些自力财富照料或者家族办公室等。

许多人对于财富治理行业有着对照多的误解,以为就是理财富品销售,这是对照片面。财富治理有对照深内在和外沿,包罗的内容对照多,内在主要是资产设置和财富设计,外延还包罗家族企业治理及财政设计、子女教育及移民甚至礼宾服务能。以是理财富品销售知识财富治理的一小部门内容,而且应该总体资产设置方案下举行。资产设置包罗基础资产设置,好比股票、债券、保险、配合基金等,另有就是收益资产设置,好比私募基金、结构性产物、股权投资和各种理财富品等。财富设计包罗财富传承、税收设计和信托设计等。

财富治理的原则是预先的设计、耐久的设计和专业的谋划。

只管有许多差其余叫法,财富治理主要有三类岗位,就是客户司理、投资司理和产物司理。客户司理就是举行客户开发和维护的,就是销售啦,投资司理是辅助客户举行资产设置和投资建议的,产物司理主要是举行产物和服务的开发。

进入这个行业可以银行、券商的财富治理部或者私人银行部入手,也可以从第三方机构最先,然则第三方会有许多的销售压力,要思量是否愿意遭受。有时机进外资银行的财富治理部或者私人银行部也是异常好的选择,一些自力的财富治理机构或者家族办公室也可以思量。

我准备做一期关于财富治理行业的知乎live讲座,感兴趣的话可以介入听听,链接如下:

中国有没有真正的财富治理行业?

没怎么接触过投资,不知道鸿坤财富这家公司怎么样呢?挺好的啊,我就是在这个公司投资了,在北京、上海、厦门、深圳、广州等核心城市都有自己的分支机构,我工作的地方附近就有他们的分支机他们,财富,投资,分支,公司实在海内真正的财富治理行业一定在银行营业中,从业职员就是宽大的银行理财司理。无论从财富治理职员的广度照样专业度,银行理财司理都是压倒一切的。

俗话说低端理财司理强卖理财和基金;

中端理财司理客户自愿买理财和基金;

高端理财司理给客户剖析宏观经济形势,股票走势,外汇期货行情,客户先容客户来买理财和基金;

资深理财司理辅助客户治理财富,做资产设置建议。

海内的财富治理行业,到底是蓝海照样红海?

还蓝海呢?中国财富治理行业生长的土壤太差了。

中国的金融系统在生长之初,所有的渠道都牢牢掌握在银行手里。而银行又对老国民的财富示意刚兑,以是现实上,中国人对于自己的财富交由他人治理的这种服务,最为基本的要求就是零风险。或者换句话说,被银行刚兑惯坏了。

你琢磨一下,在一个所有投资必须刚兑的环境下,你能够吸引财富治理客户来你这里做资产设置,扯不扯淡。

你说我通过马科维茨有用界限和CML曲线给你设置了一个相符你风险属性的投资组合,在中国的财富治理市场当中就是放屁。既然所有资产都必须刚兑,那你上TM哪去撸一个CML出来?

基本就TM没有X轴,所有投资标的都必须在Y轴上啊老铁,哪个高投哪个岂非不是铁一样的定律么?

以是中国财富治理行业的土壤基本上就是看收益,收益低就是粑粑,收益高就扎堆。

风险?风险是什么?亏了就TM不行!本金只要少了就是“金融诈骗”,那这个上哪给你撸资产设置去啊?

不说其余了,在大中国,连公募股票基金净值下跌都能泛起赎回潮,你就可见资产设置这种看法多没有市场了。基金司理被逼着在估值爆低的阶段流着眼泪减仓应付赎回,在大山顶上硬着头皮建仓交接申购,然后被宽大基民在谈论区种种问候亲戚。

面临这样一个市场,你压根没有可能真正的去做财富治理,由于在客户眼中,压根没有什么风险需要被治理。拿生产物来收益高我就要,收益低我就不要,真的专业人士往往不如会推销的人士,这才是个大问题。