基金 风险 财富管理-有没有推荐的公募基金风险管理研究书籍?

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所属分类:投资理财

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

在证券公司营业部实习却没事儿做?我现在就是这样其实说实话在不完全了解券商之前还是谨慎点一不小心进了营业部整日做苦力实习还没工资最关键的是学不到什么东西。。。挺伟自己感到不值得(营业部,实习生,券商,证券公司,实习 理论上说,专业的财富治理应该在资产治理的上游。举个例子,面临一个高端净值客户,为其做财富治理,首先应理清客户的小我私人情形,包罗风险遭受能力(客观情形,主观偏好),财富治理的目的(要不要留遗产,希望什么时刻退休,希望的生涯水同等等),明晰客户的风险遭受和收益目的后再凭证选定模子做资产设置,好比配若干权益类,若干牢靠收益,若干另类资产等等。

在详细设置的历程中,好比设置权益类(或者债权类)资产中,应该选哪几个基金司理来做详细的权益类资产设置(固然还可以再细分若干配发展型基金,若干是价值型,或者根据全球区域划分,),这里是涉及到详细的资产治理,每个基金司理根据基金约定的特征治理资产。

以是整个应为客户量身定做private weath management(焦点就是一个财政设计),下面举行asset allocation做大类资产的设置,最后细化到详细的Equity or Fixed income or ...针对详细的资产去举行management,最后这一块是交由基金司理去完成 。

以是远不是先搞个产物,然后挂个所谓的财富治理的招牌就去卖了,财富治理是到达客户需求的详细设计,资产治理是遵照财富治理设计,实现对应的大类资产收益的详细手段。海内许多机构卖理财富品只是行财富治理之名,而无财富治理之实。

打个譬喻,财富治理职员是枪手,资产治理方(也就是如基金产物等)为手枪,通过资金的这个子弹,打中客户要的收益目的。

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

两者有很大的区别

资产治理


就是治理人尽最大起劲在风险可控的条件下多赚钱,连续赚钱


如基金、私募等



财富治理


是理财师凭证客户的需求,通过投资、保险、税务等种种工具,帮客户做好耐久现金流的治理,做出各种财政决议。

海内财富治理已往十年基本沦为产物销售的角色

由于经济总体向上的

大量牢靠收益类的产物如各种信托、理财均可以刚性兑付

以是财富治理在刚性兑付的大趋势下没有任何意义

但去年最先各种违约仰面

从信托,到近期公司债、企业债,P2P就更不用说了

这个时刻


一个能看明了产物的真实的底层资产及其风险情形


领会客户的真实需求向客户披露真相


并通过合理的产物设置对冲风险的理财师


价值越来越大


理财师的专业化时机也才真的到来

但同时海内的理财师险些都隶属于机构,如银行、信托、第三方等

由于现在的市场收入制度是没有客户愿意为专业的意见付费

以是理财师的收入均来自所在机构的销售提成

这样的体制下


本质理财师和客户之间是博弈的关系


销售能力强的理财师自然比更愿意为客户思量的理财师有时机

以是

西欧多年的自力理财师办公室正在逐步进入大陆

我边上也有不少同伙开立了自己的自力理财办公室

向客户收费的模式虽然有点反人性

但当一帮人的钱被玩的七零八落伍

专业理财师的价值以及自力理财师的行业

会逐渐被市场认可

有没有推荐的公募基金风险治理研究书籍?

谢邀。

题主提到了自力第三方销售和公募基金两个差其余公司,二者的风险治理照样有区其余。

公募基金的风险治理一样平常包罗市场风险、流动性风险、信用风险、操作风险等内容,基金自力第三方销售机构因其营业主要是基金的销售事情,其风险主要是销售历程中的操作风险治理。

题主邀答这两天找了找,专门讲公募基金风险治理的书不多。看了题主的资料和学历靠山,建议先从FRM的知识系统入手,领会关于金融行业风险治理的大致框架,再详细领会我国羁系部门(银监会、央行等)的各项划定。有一本《基金的风险治理:基于欧盟基金羁系系统的思索》,更多的讲得是羁系政策,可做领会。